您当前的位置:主页 > touziyimin > 正文 字号:【  
 
投資移民審核趨嚴 資金來源須驗證
来源:Times

EB-5 投資移民傳出詐騙,並傳出美國 公民及移民服務局(USCIS)近日對投資 移民案的審核標準趨嚴,所有通過第三方 換匯獲得的資金,都要證明來源合法性。 事實上,不單是聯邦政府,包括銀行、房 屋交易產權公司等牽扯到海外資金的民間 機構,近年也被聯邦政府責成加強把關, 用意在避免有人洗錢。另方面,中國政府 近年加強外匯管制,禁止外匯是為了在海 外購買房地產及投資用,導致本地一些房 屋買賣交易中途「難產」。

律師方孝偉指出,移民局過去在審核 投資移民案,只看資金有無到位,以及是 否在規定時間內聘十名員工,並不過問資 金來源是否合法。因此在中國大陸每年每 人最多只能匯出 5 萬元限制下,不少投資 人過去是找 20 個人頭分別匯 5 萬元到其美 國帳戶,以便湊到 100 萬元投資移民資金, 據以順利申請到有條件綠卡。

但近年美國政府審核投資移民案的標 準愈來愈嚴,如投資人須證明通過第三方 換匯寄到美國的資金合法,其實第三方指 的就是地下錢莊,所以如此是因美國政府 擔心,有人透過此方式洗錢。

地產經紀袁立功說,自中國政 府今年起祭出外匯買房及投資禁令 後,目前中國的銀行對當地人士匯 到海外某銀行的某個帳戶,只要超 過三筆、每筆 5 萬元,就會不准再有人匯 錢到該人的美國帳戶。這項緊縮作法其實 去年就出現,以致不少 EB-5 投資移民案 申請人因為錢出不出來,只有透過海內外 地下錢莊,將錢匯出來,地下錢莊則收取 2% 到 3% 手續費。

當然上有政策下有對策,據他瞭解, 也有中國人在美國不同銀行開了多個 頭,仍順利透過不同人頭將匯款寄到美 國。然而美國的銀行目前對大額匯款很注 意,如曾有客戶匯 100 萬元來美國的銀行 帳戶,不久後就轉出去買 80 萬元房子,沒 想到帳戶隨後被銀行凍結,20 萬元不能動 用。

原來該銀行懷疑其客戶洗錢,經由他 陪同客戶拿著購屋及資金來源文件去銀行 解釋後,銀行雖讓其客戶領走剩下的 20 萬 元,卻強制其客戶關掉帳戶。另外,銀行 目前對外國人開戶也很「感冒」,他曾帶 一名持有觀光簽證的客戶到銀行開戶,沒 想到銀行服務人員一付頭痛的樣子,令他 大惑不解,原來銀行現在對外國人帳戶都 很小心,擔心外國人開戶是為了洗錢。

地產經紀王桂華則說,之前曾代表客 人在南橙縣售屋,有不少中國買家有興趣 用現金購屋,偏偏來自中國的資金出不 來。過去中國買家在南加州購屋,若出示 海外銀行的資金證明,還有希望買到房 子。但現在經紀從經驗發現,這類證明使 不上力,因為資金極可能無法在成交日前 順利出來,因此不再接受這類證明。

不便透露姓名的資深銀行業者指出, 由於聯邦主管單位近年嚴格要求銀行遵守 反洗錢法,銀行業者對客戶資金來源的合 法性,都會透過拐彎抹角方式瞭解。對外 國護照客戶開戶要求,業者會試圖瞭解這 位外國人是否有正當意圖,如是否已在申 請移民美國,是否意圖在美定居等。如果 客戶不說明,業者不見得會接受對方開戶 要求,以免惹上麻煩。

 

编辑:骆杰  
 
 
 
 热点排行  
 
 
朝鮮帝國滅亡不可逆轉 中國宜未雨綢繆 有備則無患
趙薇 400 年酒莊奢華內部曝光!——曾歸路易十三 ...
涉嫌騙汪涵夫婦800萬的閨蜜 在廣州有12套房
深圳90後美女成"張媽" 擁有51個"孩子"
執信女校友在美不幸被害 美警方懸賞二千美元通緝有關 ...
4噸錢! 官兵在一倉庫內查獲大量外幣
台灣居民 2016年平均壽命為80歲
「蛇王福」將懷疑吞下花貓的大蟒蛇生擒放進布袋
赦扁提案 坊間質疑 小英擋得住嗎?
大國夢想.溫暖鄉村 互聯網 + 情懷 = 農村電商 ...
 
 
 
©2012-2014美国时报版权所有